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合肥百货难言之隐坐拥大量现金无法带来利润

2018-12-03 15:39:27

合肥百货难言之隐:坐拥大量现金无法带来利润资讯中心

由于流动性的需要,商业百货公司账上往往拥有不菲的货币现金,但存于银行之后利息回报并不高。合肥百货()2013年半年报显示,公司手上拥有逾33亿现金,但利息收入却只有0.27元,但在这背后,百货公司也有难言之隐。

合肥百货2013年半年报显示,公司报告期末拥有货币资金33.32亿元,其中银行存款为22.59亿元,同期公司的利息收入仅为0.27亿元。

按照简单的算术平均值计算,合肥百货2013上半年年银行存款平均值为25.65亿元,这意味着合肥百货银行存款的存款利率只有1.05%,年化收益率只有2.1%,远低于央行公布的银行定期存款利率。

目前1年期银行存款利率为3.25%,半年期的存款利率为3.05%,即使是3个月的短期存款,利率也达到了2.85%。这就是说,合肥百货的存款利率还不及3个月的短期存款利率,仅高于活期存款0.35%的利率。

巨额银行存款躺在银行 睡大觉 ,与公司的净利润相比,赚回的利息几乎可以忽略不计。事实上,合肥百货近三年银行存款利率同样不高。以算术平均值计算,2010年至2012年公司银行存款分别只有1.06%、1.47%和0.87%。但实际上,百货公司也有自己的难处。

合肥百货董秘办工作人员在接受采访时表示,由于进货和结算的需要等原因,公司存款并不都是定期存款,其中很大一部分是活期存款。而且公司还有逾15亿元的预收款,这实际上是公司的负债,公司也不会转成定期存款。

该工作人员进一步表示,公司的定期存款基本都是以个月为主,由于期限较短,能够带来的利息有限。实际上,与2012年相比,公司的利率水平在2013年已经有了明显的提高。

在已经发布半年报的百货公司中,银行存款利率普遍不高,重庆百货和东百集团的年化收益率不足2%,友好集团甚至只有1.13%。在流动性的压力下,虽然百货公司坐拥数十亿现金,但却无法带来实实在在的利息收入。

合肥百货8月13日收于5.58元,上涨0.18%。

(财经 杨现华)

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